為落實(shí)中國證監會(huì )關(guān)于在成都市開(kāi)展資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng )新試點(diǎn)相關(guān)工作要求，根據《資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng )新試點(diǎn)實(shí)施方案（試行）》，特制定成都市資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng )新試點(diǎn)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)試點(diǎn)）實(shí)施細則如下。

一、試點(diǎn)目標

以習近平新時(shí)代中國特色社會(huì )主義思想為指導，貫徹落實(shí)中央金融工作會(huì )議要求做好“科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融、數字金融”五篇大文章，助力成都市金融科技產(chǎn)業(yè)建圈強鏈，側重于科技賦能資本市場(chǎng)創(chuàng )新發(fā)展，以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟、提升市場(chǎng)效能、強化合規風(fēng)控、增強監管能力、保障金融安全為應用導向，通過(guò)先行先試，探索構建與資本市場(chǎng)數字化發(fā)展相適應的基礎制度體系，合力打造包容審慎的資本市場(chǎng)金融科技監管環(huán)境，促進(jìn)形成資本市場(chǎng)金融科技穩妥發(fā)展的良性生態(tài)，釋放金融科技創(chuàng )新動(dòng)能，助力資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展。

二、基本原則

（一）依法合規

堅持金融業(yè)務(wù)必須持牌經(jīng)營(yíng)，參與試點(diǎn)的業(yè)務(wù)場(chǎng)景應由持牌機構提供；堅持對各類(lèi)違法違規行為零容忍，嚴守法律法規框架，防止為了追求技術(shù)便利，突破現行監管規定。

（二）有序創(chuàng )新

側重于大數據、云計算、人工智能、區塊鏈等新一代信息技術(shù)對資本市場(chǎng)各類(lèi)業(yè)務(wù)的科技賦能，以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟、提升市場(chǎng)效能、強化合規風(fēng)控、增強監管能力、保障金融安全為應用導向，穩妥推動(dòng)新一代信息技術(shù)的落地實(shí)施，促進(jìn)資本市場(chǎng)的數字化發(fā)展。

（三）風(fēng)險可控

平衡好促發(fā)展和防風(fēng)險的關(guān)系，在做好風(fēng)險防范安排的前提下，適度提升監管彈性；將保護投資者合法權益貫穿于試點(diǎn)全過(guò)程，有效識別并防范試點(diǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)合規風(fēng)險、系統安全風(fēng)險、數據安全風(fēng)險，提前做好應急準備和退出方案，堅決守住不發(fā)生系統性風(fēng)險的底線(xiàn)。

（四）立足實(shí)際

充分考慮地方業(yè)態(tài)差異，堅持從本地實(shí)際出發(fā)，把握好服務(wù)地方監管、促進(jìn)特色發(fā)展、防范化解風(fēng)險創(chuàng )新試點(diǎn)內涵，聚焦監管最新需求和業(yè)務(wù)發(fā)展痛點(diǎn)難點(diǎn)，力爭解決實(shí)際問(wèn)題，避免為創(chuàng )新而創(chuàng )新或傳統業(yè)務(wù)的簡(jiǎn)單包裝。

（五）務(wù)求實(shí)效

深刻認識和把握資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng )新試點(diǎn)內涵，充分借鑒外部經(jīng)驗，立足自身實(shí)際特點(diǎn)，結合成渝共建西部金融中心戰略，聚焦監管最新需求和業(yè)務(wù)發(fā)展痛點(diǎn)難點(diǎn)，力爭解決實(shí)際問(wèn)題，確保成果經(jīng)驗可復制、可推廣。

三、試點(diǎn)范圍

（一）申報主體

試點(diǎn)接受屬于四川證監局轄區，且注冊登記地（或主要辦公地）在成都市或者在成都市有重要分支機構的全國性機構申報，具體包括：

1.證券期貨經(jīng)營(yíng)機構，包括證券機構、期貨機構、基金管理機構（含公募基金管理機構和私募基金管理機構）等；

2.證券期貨服務(wù)機構，包括從事公開(kāi)募集基金的銷(xiāo)售、銷(xiāo)售支付、份額登記、估值、投資顧問(wèn)、評價(jià)等基金服務(wù)業(yè)務(wù)的機構、證券投資咨詢(xún)機構、資信評級機構等；

3.區域性股權市場(chǎng)運營(yíng)機構；

4.基金托管機構；

5.其他中國證監會(huì )認可的機構。

（二）試點(diǎn)機構可獨立申報或多家聯(lián)合申報

鼓勵各類(lèi)科技企業(yè)與上述申報單位聯(lián)合申報，聯(lián)合申報的，科技企業(yè)可作為牽頭申報單位，對其注冊地不作限制。

四、工作程序

（一）項目申報與遴選

成都市資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng )新試點(diǎn)專(zhuān)項工作組（以下簡(jiǎn)稱(chēng)工作組）負責組織試點(diǎn)項目征集工作，并根據試點(diǎn)工作進(jìn)展情況分批次組織開(kāi)展遴選。

申報單位提交項目申報材料后，專(zhuān)項工作組負責對項目申報材料的規范性、完整性進(jìn)行審核，并邀請相關(guān)領(lǐng)域專(zhuān)家提供專(zhuān)業(yè)支持，圍繞項目創(chuàng )新性、可行性、安全性、目標合理性、風(fēng)險控制措施等方面進(jìn)行研判，結合成都市產(chǎn)業(yè)發(fā)展導向等內容開(kāi)展項目遴選，遴選結果報中國證監會(huì )科技監管司進(jìn)行專(zhuān)業(yè)評估。

（二）項目公示和啟動(dòng)

對通過(guò)專(zhuān)業(yè)評估的項目，工作組向社會(huì )公示征求意見(jiàn)。經(jīng)公示未發(fā)現重大隱患或試點(diǎn)機構已結合社會(huì )公眾意見(jiàn)對相關(guān)風(fēng)險隱患作出防范和建立補償機制的，允許啟動(dòng)試點(diǎn)并正式對外公布試點(diǎn)項目信息。

（三）項目運行和監督

試點(diǎn)機構應當履行項目運行和風(fēng)險化解主體責任。試點(diǎn)機構開(kāi)展試點(diǎn)項目應當有完善的總體部署、明確的建設目標、科學(xué)的實(shí)施方案和必要的經(jīng)費保障，有序組織實(shí)施，切實(shí)履行投資者保護主體責任，健全信訪(fǎng)投訴處理等投資者保護機制，及時(shí)妥善處理投資者糾紛，提前做好緊急、異常情形下的應急處置準備，按時(shí)完成試點(diǎn)項目各項工作任務(wù)。

工作組應按照職責分工做好試點(diǎn)項目監督工作：

1.完善信息對接交流機制。工作組加強與試點(diǎn)機構的日常對接，完善信息交流機制，及時(shí)上報試點(diǎn)工作遇到的新情況、新問(wèn)題，在中國證監會(huì )科技監管司的指導下，做好項目的業(yè)務(wù)和技術(shù)督導工作。

2.建立健全風(fēng)險監測機制。工作組負責建立健全風(fēng)險監測機制，督促試點(diǎn)機構定期或不定期報告項目運行情況，持續動(dòng)態(tài)監測項目運行狀況，強化試點(diǎn)項目風(fēng)險防控，及時(shí)識別并防范化解潛在風(fēng)險。

3.開(kāi)展現場(chǎng)或非現場(chǎng)檢查。工作組自行組織或根據中國證監會(huì )科技監管司工作安排對試點(diǎn)項目運行情況進(jìn)行現場(chǎng)檢查或非現場(chǎng)檢查，試點(diǎn)機構應當保證提供的有關(guān)資料和接受問(wèn)詢(xún)時(shí)陳述的內容真實(shí)、準確、完整，不得拒絕、阻礙和隱瞞。

4.做好風(fēng)險應急處置。試點(diǎn)項目發(fā)生異常情形的，工作組應及時(shí)指導、督促試點(diǎn)機構做好應急處置工作，并將處置過(guò)程和結果報告中國證監會(huì )科技監管司。

5.投資者保護。試點(diǎn)機構應當將投資者保護機制貫穿試點(diǎn)項目實(shí)施全過(guò)程，暢通與投資者溝通渠道，保障投資者知情權。試點(diǎn)機構應當如實(shí)記錄試點(diǎn)項目信訪(fǎng)投訴事件，并及時(shí)將客戶(hù)投訴材料及處理結果向工作組報告。工作組應當向中國證監會(huì )科技監管司報告試點(diǎn)項目客戶(hù)投訴處理報告。

（四）項目退出和結果應用

中國證監會(huì )科技監管司會(huì )同工作組等適時(shí)組織試點(diǎn)項目的階段性評估。試點(diǎn)項目達到預期效果且未發(fā)現明顯風(fēng)險隱患的，可轉常規化運營(yíng)；未能通過(guò)評估的，做好業(yè)務(wù)和技術(shù)優(yōu)化改進(jìn)；存在較大風(fēng)險隱患的，按要求進(jìn)行整改或退出試點(diǎn)。

對未能?chē)栏衤鋵?shí)試點(diǎn)相關(guān)要求、違反試點(diǎn)承諾或借助試點(diǎn)工作從事違法違規活動(dòng)的機構，工作組將在報告中國證監會(huì )科技監管司后，由相關(guān)單位采取相應的監督管理和處罰措施：情節較輕的，將督促相關(guān)項目暫?；蛲Ｖ乖圏c(diǎn)；情節嚴重的，將依法采取行政監管措施；涉嫌違法犯罪的，將移交稽查部門(mén)或相關(guān)執法部門(mén)。

自行申請退出或者強制退出的試點(diǎn)項目，應嚴格執行退出方案，充分保障投資者合法權益，避免對市場(chǎng)平穩運行造成負面影響。

五、配套機制

（一）激勵機制

對于經(jīng)中國證監會(huì )評估轉常規運營(yíng)的項目，通過(guò)社會(huì )公示、行業(yè)通報、納入證券期貨行業(yè)科技獎勵和成都市金融科技創(chuàng )新類(lèi)評獎范圍等方式對申報機構予以鼓勵。對于符合條件的申報機構，相關(guān)市級部門(mén)、所屬區（市）縣應予支持。

（二）容錯機制

在試點(diǎn)機構做好風(fēng)險防范安排的前提下，對試點(diǎn)項目可適度給予監管彈性。試點(diǎn)項目試點(diǎn)期間發(fā)生信息安全事件或業(yè)務(wù)差錯，未造成投資者實(shí)際損失或對投資者損失作出合理補償，未對證券期貨市場(chǎng)平穩運行造成影響的，相關(guān)部門(mén)可以從輕或免除對試點(diǎn)機構的處罰。

試點(diǎn)項目征集工作將常態(tài)化開(kāi)展，項目遴選由工作組根據試點(diǎn)工作進(jìn)展情況分批次安排。首次項目遴選征集日期為即日起至2024年6月11日，對于未能納入當期批次遴選的項目，可納入后續批次遴選。

 

附件：成都市資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng )新試點(diǎn)項目申報指南

 

                                   

資本市場(chǎng)金融科技創(chuàng )新試點(diǎn)（成都）專(zhuān)項工作組

  （四川證監局 中共成都市委金融委員會(huì )辦公室）

2024年5月11日