一、案情基本事實(shí)：

2016年5月底，S某通過(guò)中國證券業(yè)協(xié)會(huì )糾紛調解系統申請協(xié)會(huì )進(jìn)行調解，聲稱(chēng)于2016年3月接到某投資咨詢(xún)公司推銷(xiāo)理財服務(wù)產(chǎn)品的電話(huà)，在銷(xiāo)售員的推銷(xiāo)下，S某匯入X萬(wàn)元咨詢(xún)服務(wù)費至某投資顧問(wèn)公司賬戶(hù)，后續收到某投資顧問(wèn)公司寄出的合同文本，發(fā)現合同內容與業(yè)務(wù)員所說(shuō)并非同一種情況，因此要求公司退款并取消合作，但多次協(xié)商遭拒。

二、協(xié)調過(guò)程與處理結果：

協(xié)會(huì )調解員第一時(shí)間與咨詢(xún)公司取得聯(lián)系，進(jìn)一步核實(shí)情況，在征詢(xún)雙方意見(jiàn)后開(kāi)展調解工作。經(jīng)過(guò)反復溝通、勸說(shuō)、調解工作，在短時(shí)間內化解了雙方糾紛矛盾焦點(diǎn)，雙方最終欣然接受協(xié)會(huì )調解方案。公司同意退還S某百分之九十的費用，另外補償百分之二十，作為S某與公司建立服務(wù)合作期間產(chǎn)生的階段性費用，雙方簽訂終止服務(wù)協(xié)議書(shū)，終止原有的《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)服務(wù)協(xié)議》中約定的雙方權利義務(wù)。

三、成功處理的要點(diǎn)與難點(diǎn)：

從服務(wù)合同入手，與投資咨詢(xún)公司分析利弊，站在為客戶(hù)提供服務(wù)的角度勸說(shuō)投資咨詢(xún)公司對客戶(hù)退款。

四、發(fā)生的原因分析（爭議焦點(diǎn)）：

糾紛雙方在賠償金額方面存在爭議，客戶(hù)的訴求與某投資咨詢(xún)公司能夠接受的退款金額間存在較大的差距，因此始終不能達成和解。

五、辦理的法律依據：

根據《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規定》證監會(huì )公告〔2010〕27號文第二十四條：證券公司、證券投資咨詢(xún)機構應當規范證券投資顧問(wèn)而業(yè)務(wù)推廣和客戶(hù)招攬行為，禁止對服務(wù)能力和過(guò)往業(yè)績(jì)進(jìn)行虛假、不實(shí)、誤導性的營(yíng)銷(xiāo)宣傳，禁止以任何方式承諾或者保證投資收益。

六、經(jīng)驗總結：

經(jīng)過(guò)調解員兩次現場(chǎng)調解的處理，糾紛雙方當事人對基本事實(shí)認定已達成共識，但在賠償金額上依然存在較大爭議。調解員認為，證券投資咨詢(xún)機構在為客戶(hù)服務(wù)的過(guò)程中，行為確實(shí)不夠嚴謹，存在一定瑕疵，因此調解員建議雙方求同存異、各讓一步，申請人降低索賠額度，證券投資咨詢(xún)機構可適當收取一些成本費用，盡量給予申請人退款。

當事雙方最終達成糾紛和解協(xié)定，某證券投資咨詢(xún)公司補償了該申請人的損失，糾紛最終得到了化解。協(xié)會(huì )還向某證券投資咨詢(xún)公司提出了整改建議，要求其吸取教訓，加強對投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的管理。