案例4  透過(guò)私募的“美麗外衣”看清非法集資的本質(zhì)

 近年來(lái)，打著(zhù)“私募基金”的幌子進(jìn)行非法集資的行為時(shí)有發(fā)生，不法分子騙取投資者錢(qián)財后，立刻揮霍一空或者攜款逃跑，給投資者帶來(lái)慘重的損失。

 2016年，監管部門(mén)在私募基金網(wǎng)絡(luò )排查中發(fā)現，X系投資運營(yíng)“X系股權投資”網(wǎng)站，在網(wǎng)站公開(kāi)發(fā)布了私募基金產(chǎn)品預期年化收益率和申購預約按鈕等基金產(chǎn)品宣傳和募集信息，涉嫌以私募基金名義從事非法集資活動(dòng)。根據該線(xiàn)索，監管部門(mén)立即啟動(dòng)現場(chǎng)檢查程序，發(fā)現X系投資所管理的某一只基金投資者人數超過(guò)1200人，另一支基金投資者人數超過(guò)300人。其中第一只基金募集賬戶(hù)中有700多筆約2500萬(wàn)元的轉賬來(lái)自個(gè)人賬戶(hù)，涉及人數近600人，且募集賬戶(hù)收到的轉賬金額近87%在10萬(wàn)元以下，其中1萬(wàn)元、2萬(wàn)元的較為普遍。監管部門(mén)對X系投資及時(shí)采取監管措施，并與公安部門(mén)、工商管理部門(mén)、當地街道辦，聯(lián)合行動(dòng)控制其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，逐步縮小涉案資金規模，將涉眾風(fēng)險降低到最低水平。目前，X系投資涉嫌非法集資已被公安機關(guān)立案偵查。

2018年，廣東中證投資者服務(wù)與糾紛調解中心收到多份廣州Y投關(guān)于產(chǎn)品延期兌付的投訴，監管部門(mén)以此為風(fēng)險線(xiàn)索進(jìn)行了現場(chǎng)檢查。檢查中，該機構僅提供其在基金業(yè)協(xié)會(huì )登記備案的基金產(chǎn)品資料，稱(chēng)沒(méi)有發(fā)行其他任何產(chǎn)品，也沒(méi)有兼營(yíng)其他非私募基金業(yè)務(wù)。但檢查人員關(guān)注到該公司在繁華地段租用整整一層辦公樓，通過(guò)查詢(xún)工商登記信息和詢(xún)問(wèn)公司負責人，該公司在該辦公地址租用3年以上，僅租金成本每年就要上百萬(wàn)元，而其備案的基金規模僅僅300萬(wàn)元，基金管理規模明顯不足以覆蓋經(jīng)營(yíng)成本，有存在開(kāi)展其他業(yè)務(wù)或存在未備案基金的重大嫌疑，檢查人員現場(chǎng)發(fā)現公司與廣播電臺合作宣傳的記錄及20多本基金合同，一共涉及兩只未備案基金。根據現場(chǎng)獲取的資料，再調取基金合同中載明的募集賬戶(hù)流水，發(fā)現該公司至少向120名以上不合格投資者募集資金。經(jīng)現場(chǎng)檢查核實(shí)，公司公開(kāi)宣傳,承諾保本保收益,向不合格投資者募集資金,未實(shí)際用于對外投資，而是將資金用于支付房租等日常經(jīng)營(yíng)、拖延兌付投資者資金等行為。在對公司負責人監管詢(xún)問(wèn)后得知，公司背后實(shí)際控制人有非法集資前科。監管部門(mén)及時(shí)采取了監管措施，責令公司清退非法募集資金。目前，公安機關(guān)已對廣州Y投涉嫌非法集資立案偵查。

從以上案例可以看出，非法集資并非“難懂”的專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)，也并非多么神秘的騙局，套路縱然花樣百出，其實(shí)均跳不出“公開(kāi)宣傳”“承諾保本保收益”“向不合格投資者募集資金”等三個(gè)最顯著(zhù)的特征。希望投資者在選擇投資產(chǎn)品的過(guò)程中，可以看清非法集資的本質(zhì)，遠離以“私募基金”名義的各類(lèi)違法違規行為。