一、案例簡(jiǎn)介

2020年1月 7日，投資者于某向“12386”熱線(xiàn)投訴，于某稱(chēng)其于當月1日前往開(kāi)戶(hù)證券營(yíng)業(yè)部辦理注銷(xiāo)基金賬戶(hù)業(yè)務(wù)，柜臺人員查詢(xún)后告知其賬戶(hù)還有基金，無(wú)法辦理銷(xiāo)戶(hù)。于是其即時(shí)賣(mài)出了柜臺人員提到的基金，柜臺人員告知“2天內可銷(xiāo)戶(hù)完畢”，但該賬戶(hù)未能在告知期限內及時(shí)注銷(xiāo)。于某認為證券營(yíng)業(yè)部拖延為其辦理銷(xiāo)戶(hù)業(yè)務(wù)，于是投訴。

二、糾紛調解情況

接到投訴后，證券公司及時(shí)與于某溝通了解情況，并對于某反映的情況進(jìn)行調查核實(shí)。經(jīng)核實(shí)，于某申請銷(xiāo)戶(hù)業(yè)務(wù)當日，即T日，開(kāi)戶(hù)證券營(yíng)業(yè)部已為其啟動(dòng)基金賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)流程，但T+2日系統反饋銷(xiāo)戶(hù)失敗，失敗原因為基金賬戶(hù)份額不為0，不能銷(xiāo)戶(hù)。經(jīng)聯(lián)系于某，了解到其在其他券商也開(kāi)立有綁定該基金賬戶(hù)的交易賬戶(hù)，且有基金持倉未贖回，導致不能銷(xiāo)戶(hù)。經(jīng)該證券營(yíng)業(yè)部反復溝通說(shuō)明，于某表示已了解基金賬戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)流程及要求，與證券營(yíng)業(yè)部達成和解并撤回投訴。

三、案件啟示

 《開(kāi)放式證券投資基金及證券公司集合資產(chǎn)管理計劃份額登記及資金結算業(yè)務(wù)指南》第三十八條規定“投資者在基金銷(xiāo)售機構申請注銷(xiāo)基金賬戶(hù)，需滿(mǎn)足以下條件，該基金賬戶(hù)內份額余額為零且無(wú)在途交易；除銷(xiāo)戶(hù)申請中填寫(xiě)的交易賬戶(hù)外，沒(méi)有其他已綁定的交易賬戶(hù)（如基金賬戶(hù)除銷(xiāo)戶(hù)申請中填寫(xiě)的交易賬戶(hù)外還綁定了其他交易賬戶(hù)，則本公司僅撤銷(xiāo)該筆銷(xiāo)戶(hù)申請中填報的交易賬戶(hù)與基金賬戶(hù)的綁定關(guān)系，不注銷(xiāo)該基金賬戶(hù)）”。開(kāi)戶(hù)營(yíng)業(yè)部?jì)H能查詢(xún)到投資者在本公司基金持倉情況，無(wú)法查詢(xún)到投資者在其他證券公司持有的基金份額，投資者在辦理基金銷(xiāo)戶(hù)業(yè)務(wù)時(shí)，應關(guān)注查詢(xún)該基金賬戶(hù)內份額余額是否為零，是否無(wú)在途交易，以免影響業(yè)務(wù)辦理進(jìn)程。

證券公司應堅持“以客戶(hù)為中心”理念，完善業(yè)務(wù)制度和管理流程。在辦理銷(xiāo)戶(hù)業(yè)務(wù)時(shí)，應主動(dòng)提醒客戶(hù)查詢(xún)全部基金持倉情況；在相關(guān)業(yè)務(wù)未辦理成功時(shí)，應立即向客戶(hù)反饋、幫助客戶(hù)查找問(wèn)題并及時(shí)解決。