一、案例簡(jiǎn)介

2020年8月12日,投資者候某向A證券公司客服熱線(xiàn)反映其賬戶(hù)中簽新股，但客戶(hù)經(jīng)理未及時(shí)通知，導致其未能在繳款日足額存入申購資金使新股棄購。侯某要求證券公司賠償其損失。

二、糾紛調解情況

接到投訴后，A證券公司及時(shí)與投訴人溝通了解情況，并對投訴人反映的情況進(jìn)行認真調查核實(shí)。經(jīng)核實(shí)，公司短信平臺當日已向侯某發(fā)送過(guò)新股中簽通知，客戶(hù)經(jīng)理當日也拔打過(guò)侯某預留號碼，由于侯某聯(lián)系方式變更未及時(shí)向證券公司申請更新，信息通知未能送達。侯某表示聯(lián)系方式變更確實(shí)是造成通知未果的主要原因，但A公司未通過(guò)第二聯(lián)系人進(jìn)行有效聯(lián)系也應承擔責任，要求賠償一半損失。證券公司對侯某耐心溝通解釋?zhuān)罱K侯某認可和理解，愿意放棄資金補償要求，雙方達成和解。

三、案件啟示

投資者參與證券交易前應充分知曉業(yè)務(wù)規則，交易操作一旦確認下單，即代表真實(shí)投資意愿。新股申購操作存在中簽可能，投資者新股申購后應在規定時(shí)間內查看賬戶(hù)中簽信息并確認賬戶(hù)是否有足額款項進(jìn)行新股繳存，避免因資金不足錯過(guò)繳款產(chǎn)生損失。同時(shí)，投資者在本人個(gè)人重要資料（如身份證號、地址、電話(huà)等）發(fā)生重大變更時(shí)，應及時(shí)去提供服務(wù)的分支機構申請信息變更，避免重要服務(wù)信息不能及時(shí)送達。

證券公司在提供服務(wù)過(guò)程中，應制定詳細流程和監督機制，在制度與執行層面加強管理。對于重要信息通知如客戶(hù)本人無(wú)法送達，應查看客戶(hù)留存資料采取其他措施及時(shí)聯(lián)絡(luò )，切實(shí)提高服務(wù)質(zhì)量。在開(kāi)戶(hù)和服務(wù)過(guò)程中，應向客戶(hù)告知要保持聯(lián)絡(luò )信息有效性，發(fā)生變更及時(shí)更新，并采取有效措施適當留痕。